Blanqueig de diners: els negociadors del Parlament i del Consell acorden registres centrals

Els propietaris finals d’empreses haurien de figurar en registres centrals dels països de la UE, accessibles a persones amb un interès legítim, com ara periodistes d’investigació i altres ciutadans interessats, en virtut d’un acord assolit pels negociadors del Parlament i del Consell sobre un projecte anti-diners de la UE directiva de blanqueig a 16 desembre. Les normes també obligarien als bancs, auditors, advocats, agents immobiliaris i casinos, entre d'altres, a estar més atents a les transaccions sospitoses realitzades pels seus clients.

"Durant anys, els delinqüents a Europa han utilitzat l'anonimat de les empreses i comptes offshore per ocultar les seves relacions financeres. La creació de registres de propietat efectiva ajudarà a aixecar el vel del secret dels comptes offshore i ajudarà en gran mesura a la lluita contra el blanqueig de diners i la flagrant evasió fiscal ", va dir el ponent de la Comissió d'Afers Econòmics i Monetaris, Krišjānis Kariņš (PPE, LV).

"Les noves normes acordades avui proporcionaran una transparència molt més gran de les ombres estructures empresarials que estan al centre dels esquemes de blanqueig de diners, així com dels esquemes que fan servir les empreses per evitar la seva responsabilitat fiscal", va afegir la relatora del Comitè de Llibertats Civils, Judith Sargentini (Verds / EFA, NL).

La quarta directiva contra el blanqueig de capitals (AMLD) obligarà per primera vegada als estats membres de la UE a mantenir registres centrals que incloguin informació sobre els propietaris efectius finals de les empreses i altres entitats jurídiques, així com dels trusts. Aquests registres centrals no es preveien a la proposta inicial de la Comissió Europea, sinó que van ser inclosos pels eurodiputats durant les negociacions. L’objectiu és millorar la transparència, fer més difícils d’ocultar els acords desconcertants i combatre el blanqueig de diners i la delinqüència fiscal.

Els registres centrals serien accessibles a les autoritats competents i a les seves unitats d’intel·ligència financera (sense cap restricció), a les "entitats obligades" (com ara els bancs que realitzen les seves funcions de "diligència deguda del client") i també al públic, l'accés del qual pot ser subjecte al registre en línia de la persona i al pagament d’una taxa per cobrir les despeses administratives.

"Interès legítim" en l'accés

Qualsevol persona o organització que pugui demostrar un interès legítim, com ara periodistes d'investigació i altres ciutadans interessats, també podria accedir a la informació de propietat beneficiosa, com ara el nom del propietari efectiu, el mes i l'any de naixement, la nacionalitat, la residència i els detalls sobre la propietat. Qualsevol exempció de l'accés proporcionada pels estats membres només seria possible cas per cas en circumstàncies excepcionals.

Els eurodiputats també van inserir diverses disposicions en el text modificat AMLD per protegir les dades personals.

Persones exposades políticament

L'acord també aclareix l'esborrany de normes sobre les "persones exposades políticament", és a dir, les persones amb un risc de corrupció superior a l'habitual a causa de les posicions polítiques que ocupen, com ara caps d'estat, membres del govern, jutges dels tribunals suprems i membres dels parlaments , així com els membres de la seva família.

Quan hi hagi relacions comercials d'alt risc amb aquestes persones, s'han d'establir mesures addicionals, per exemple, per establir la font de riquesa i la font de fons implicats.

Propers passos

L'acord encara ha de ser aprovat pels ambaixadors dels estats membres de la UE (COREPER) i pels comitès d'Afers Econòmics i Monetaris del Parlament i de Llibertats Civils, Justícia i Assumptes Interns, abans de ser sotmès a votació pel ple del Parlament l'any vinent.

El blanqueig de diners a nivell mundial cada any representa un 2-5% del PIB mundial.

Comparteix aquest article: