Crim
Cap a les normes contra el rentat de diners més estrictes de la UE
El blanqueig de capitals va representar el 2.7% del PIB mundial (1.6 bilions de dòlars) el 2009, segons l’ONU. Les noves tecnologies han facilitat encara més que els delinqüents, com ara traficants de drogues, fabricants de finançament i falsificadors, blanquin els seus diners bruts. El 20 de febrer, els comitès de llibertats econòmiques i civils voten sobre normes més severes contra el blanqueig de diners, que cobreixen el joc en línia i obliguen les empreses a proporcionar informació més precisa sobre els propietaris reals.
El blanqueig de capitals és el procés de dissimular l’origen il·legal dels béns (normalment en efectiu) de manera que no es pot relacionar amb un delicte (per exemple, tràfic de drogues, armes i éssers humans, robatori, extorsió, corrupció, etc.).Com funciona
Els delinqüents tenen moltes maneres d’ocultar diners bruts, però normalment consten de tres etapes:
1. Col·locació | 2. Capes | 3. Integració |
Dipositeu diners bruts en un compte bancari. Exemples: dividir l’efectiu en sumes menors per facilitar el transport a l’estranger; canviant-lo en barres d’or o xecs | Ocultar l'origen il·legal dels fons. Exemples: transferències bancàries; repartiment entre comptes bancaris, països, particulars, empreses | Creeu un origen legal aparent per als fons que tornin a entrar al circuit econòmic normal. Exemples: creació de contractes ficticis, factures, préstecs; fabricar guanys de casino; dissimular la propietat dels actius |
Font: OCDE
Tècniques habituals
-
Factures fictícies: les factures s’emeten per serveis ficticis o per valor inferior al valor declarat. Això permet a una empresa justificar els imports que té als seus comptes bancaris, fent-los legítims.
-
Empreses frontals: per tal de “rentar prèviament” fons il·lícits, els dipòsits bancaris es realitzen a través d’empreses de cobertura (que només existeixen en paper) o empreses (també conegudes com a empreses frontals) que estan directament o indirectament vinculades a una organització criminal.
Les noves normes garantiran més transparència i una millor visió general de les transaccions financeres, cosa que dificultarà la creació d’empreses falses i la transferència de diners bruts d’un compte a un altre.
Es preveu que la votació del ple tingui lloc al març. És probable que les negociacions amb el Consell i la Comissió Europea comencin quan Itàlia assumeixi la presidència del Consell en la segona part de l'any.
Comparteix aquest article:
-
Deal GreenFa dies 5
Les bombes de calor són crucials per a la transició verda per a l'acer i altres indústries
-
AutomobilismeFa dies 3
Fiat 500 vs. Mini Cooper: una comparació detallada
-
Horitzó EuropaFa dies 3
Els acadèmics de Swansea reben una beca Horizon Europe de 480,000 € per donar suport a nous projectes de recerca i innovació
-
Estil de vidaFa dies 3
Transformar la teva sala d'estar: una visió del futur de la tecnologia d'entreteniment