La Comissió demana a #Malta #MoneyLaundering watchdog per intensificar la supervisió dels bancs

Després de la sol·licitud de la Comissió, l'Autoritat Bancària Europea (EBA) va investigar i va concloure que la Unitat d'Anàlisi d'Intel·ligència Financera (FIAU) de Malta estava infringint la legislació de la Unió i va emetre una Recomanació l'11 de juliol de 2018. Va considerar que Malta no va supervisar correctament les institucions financeres i no va assegurar la seva compliment de les normes contra el blanqueig de capitals.

Basant-se en la recomanació de l'Autoritat Bancària Europea i reconeixent les mesures adoptades per Malta per abordar les deficiències identificades mentrestant, la Comissió Europea ha adoptat un dictamen formal sobre la base del reglament de l'ABE. L'opinió exigeix ​​que el supervisor maltès de lluita contra el blanqueig de capitals (Unitat d'anàlisi d'intel·ligència financera) prengui mesures addicionals per complir plenament amb la seva obligació en virtut de la quarta Directiva contra el blanqueig de capitals de supervisar eficaçment les institucions financeres al seu territori, inclòs disposant d'un règim sancionador eficaç. .

El vicepresident primer, Frans Timmermans, va dir: "Per protegir la seguretat dels europeus i garantir un sistema financer segur i fiable, totes les autoritats de cada estat membre han de respectar íntegrament les normes de blanqueig de diners de la UE. Seguim vigilants i preparats per actuar perquè qualsevol incompliment. es soluciona ràpidament i aquesta millor pràctica de supervisió garanteix que no torni a passar".

Valdis Dombrovskis, vicepresident de la Comissió d'Estabilitat Financera, Serveis Financers i Mercats de Capitals, va dir: "Hem de garantir que els riscos de blanqueig de capitals i de finançament del terrorisme al sector financer siguin avaluats i mitigats adequadament per les nostres autoritats de supervisió. L'Autoritat Bancària Europea contribueix a una aplicació harmonitzada de les normes de supervisió contra el blanqueig de capitals. La nostra proposta de setembre dotarà l'EBA dels instruments i recursos addicionals necessaris per garantir una cooperació efectiva i la convergència dels estàndards de supervisió. Compto amb la cooperació del Parlament Europeu i del Consell per convertir aquesta proposta en legislació ràpidament".

La comissària de Justícia, Igualtat de Gènere i Consumidors, Vera Jourová, va afegir: "Europa té les normes contra el blanqueig de capitals més estrictes del món. Però s'han de fer complir amb els mateixos estàndards alts a tota la UE per evitar crear cap vincle feble. Malta i altres països. ha de disposar d'autoritats ben equipades i de normes plenament implementades. La Comissió utilitzarà tots els seus poders, inclosos els procediments d'infracció, per tancar les llacunes en la lluita contra el blanqueig de capitals".

Més concretament, la Comissió Europea demana a la Unitat d'Anàlisi d'Intel·ligència Financera de Malta que prengui una sèrie de mesures, que inclouen:

anunci

•          Millorar la seva metodologia per avaluar els riscos de blanqueig de capitals i finançament del terrorisme;
•          potenciar la seva estratègia de seguiment i supervisió alineant els recursos amb el risc de blanqueig de capitals que plantegen determinades institucions;
•          garantir que l'autoritat sigui capaç de reaccionar en un moment adequat quan s'identifiqui una debilitat, fins i tot revisant els seus procediments sancionadors;
•          vetllar perquè la seva presa de decisions estigui degudament raonada i documentada, i;
•         adoptar processos de manteniment de registres sistemàtics i detallats per a les inspeccions fora del lloc.

Millorar l'aplicació de les normes de la UE contra el blanqueig de capitals a tota la UE

La lluita contra el blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme és una prioritat per a la Comissió Juncker. La Comissió està utilitzant totes les eines a la seva disposició per assegurar-se que els alts estàndards europeus s'apliquen a la pràctica a tota la UE.

En aquest cas, la Comissió va utilitzar per primera vegada el seu poder per demanar a l'Autoritat Bancària Europea que investigui possibles infraccions del dret de la Unió per part d'una autoritat d'un estat membre. Des de llavors, la Comissió també ha demanat a l'Autoritat Bancària Europea que realitzi una investigació sobre les autoritats competents a Letònia, Dinamarca i Estònia, on casos recents han suscitat preocupacions sobre l'aplicació efectiva de les normes contra el blanqueig de capitals per part de les autoritats nacionals. L'Autoritat Bancària Europea té un paper important en la promoció de la convergència de les pràctiques de supervisió per garantir una aplicació harmonitzada de les normes de supervisió contra el blanqueig de capitals.

Per abordar les llacunes restants del marc legal actual a nivell europeu, la Comissió va adoptar el 12 de setembre de 2018 una Comunicació i un proposta per reforçar encara més el mandat de l'ABE per abordar millor els riscos de blanqueig de capitals i per millorar la cooperació i l'intercanvi d'informació entre les autoritats de supervisió. Aquesta proposta ha de ser adoptada pels colegisladors com a prioritat.

L’adopció del document quart i la cinquè Les directives contra el blanqueig de capitals han reforçat considerablement el marc regulador de la UE, incloses les normes sobre la cooperació entre els supervisors prudencials i la lluita contra el blanqueig de capitals. La Comissió segueix de prop la correcta implementació de la quarta Directiva contra el blanqueig de capitals, fins i tot mitjançant procediments d'infracció quan sigui necessari. La Comissió ha obert, fins ara, Procediments d'infracció per la no comunicació de les mesures de transposició al 4^th Directiva contra el blanqueig de capitals contra 21 estats membres: tres es troben actualment en l'etapa de referències judicials (Romania, Irlanda i Luxemburg), amb un en suspens (Grècia), nou en l'etapa de dictamen motivat i vuit en l'etapa de cartes. d'avís formal.

Propers passos

La Unitat d'Anàlisi d'Intel·ligència Financera de Malta disposa de deu dies hàbils des de la recepció del dictamen per informar la Comissió i l'Autoritat Bancaria Europea de les mesures que pretén prendre per complir amb les seves obligacions. Aquest procés d'acord amb el Reglament EBA és independent i sense perjudici de la prerrogativa de la Comissió d'iniciar un procediment d'infracció contra Malta.

Fons

El Reglament EBA (l'article 17 (4)) atorga a la Comissió Europea la facultat d'emetre un dictamen formal exigint a l'autoritat nacional, encarregada d'aplicar les normes de lluita contra el blanqueig de capitals en el sector financer, que prengui mesures per complir plenament el dret de la Unió, quan hagi no ho va fer. L'opinió formal de la Comissió té en compte la recomanació de l'ABE.

En virtut d'aquest procediment, la Comissió havia enviat una carta a l'Autoritat Bancària Europea l'octubre de 2017, demanant-li que garantissin que les institucions responsables de la supervisió del marc de lluita contra el blanqueig de capitals establert a Malta complissin els requisits de la legislació de la UE contra el blanqueig de capitals. . L'Autoritat Bancària Europea va dur a terme una investigació preliminar, inclosa una visita in situ a les institucions malteses pertinents. L'11 de juliol de 2018, l'EBA va decidir que l'autoritat maltesa (FIAU) incompliva efectivament el dret de la Unió i va adoptar una recomanació formal a l'autoritat. És la primera vegada que l'ABE emet una recomanació d'incompliment de la legislació de la Unió en l'àmbit del blanqueig de capitals.

Més informació 

Opinió de la Comissió dirigida a la Unitat d'Anàlisi d'Intel·ligència Financera de Malta

Lluita contra el blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme

Recomanació EBA

infraccions contra els estats membres sobre l'aplicació del 4^th Directiva contra el blanqueig de capitals