La llista negra de blanqueig de diners de la UE és un exercici d'inutilitat i d'assetjament gratuït

En els seus sis anys d'existència, la llista de la UE de "tercers països d'alt risc" no ha fet gaire més enllà de repetir el treball dels guardians de blanqueig de capitals establerts, llevat d'unes poques sortides aparentment deliberades. Algunes d'aquestes llistes negres estan fent un dany real, escriu Sela Molisa, exdiputada i ministra a la República de Vanuatu, i exgovernadora del Grup del Banc Mundial per a Vanuatu.

Tot i que el públic en general pot no saber molt sobre el Grup d'Acció Financera (GAFI), és la institució més important del món en la lluita contra el blanqueig de capitals i la lluita contra el finançament del terrorisme (o ALD/CFT).

Fundat el 1989 pel G7 i allotjat a l'OCDE a París, el GAFI està format per 37 països membres, 2 organitzacions membres (una de les quals és la UE) i innombrables membres associats i organitzacions observadores. El GAFI, encarregat de definir els requisits mínims i de promoure les millors pràctiques en ALA/CFT per als mercats globals manté dues llistes de seguiment de les jurisdiccions que no compleixen aquests estàndards, classificats com a "alt risc" o "en vigilància augmentada". La majoria de les institucions financeres del món confien en aquestes llistes per a les seves comprovacions de compliment, des dels bancs locals i proveïdors de pagaments fins al BIS, l'FMI i el Banc Mundial. Les addicions i retirades d'aquestes llistes es decideixen després avaluacions mútues exhaustives i intensives, i tenen conseqüències importants per a les perspectives del comerç internacional i les perspectives econòmiques de les jurisdiccions objectiu.

Bogeria en el mètode

Si bé el GAFI està fent una bona feina vigilant els mercats financers, el 2016 la Comissió Europea va decidir crear la seva pròpia llista separada de "tercers països d'alt risc" amb finalitats ALD/CFT. Al principi era una còpia exacta de les llistes del GAFI; la Comissió va introduir la seva pròpia metodologia el 2018, que es va revisar el 2020 com a "enfocament de dos nivells" amb "vuit blocs de construcció", assegurant un escrutini sòlid, objectiu i transparent. Per molt que sembli d'alta mentalitat, la llista resultant continua sent similar a les troballes del GAFI, com ho ha fet al llarg dels anys, amb algunes excepcions notables.

In la seva iteració actual (gener de 2022), la llista europea inclou 25 jurisdiccions, igual que les actuals llistes del GAFI (març de 2022). Només quatre noms apareixen a la llista de la UE però no a la llista del GAFI –Afganistan, Trinitat i Tobago, Vanuatu i Zimbabwe– i quatre més estan absents de la llista de la UE –Albània, Malta, Turquia i els Emirats Àrabs Units.

Tot i que el GAFI documenta cada llistat i retirada de la llista amb la màxima claredat, no es pot dir el mateix de la Comissió Europea. Qualsevol que intenti entendre la raó d'aquestes vuit excepcions es troba amb un laberint de verbiatge bizantí que mai no condueix a cap comprensió real. El raonament està en línia perquè tothom ho vegi, però fins i tot el tecnòcrata més experimentat es quedaria desconcertat intentant desxifrar-lo.

anunci

El curiós cas de Vanuatu

Vegem el cas de Vanuatu, una petita i pobra nació insular de 300,000 habitants esquitxada entre Fiji, Nova Caledònia i les illes Salomón. Durant una avaluació obligada pel GAFI l'any 2015, semblava que el país no complia els seus compromisos ALD/CFT i, tot i que no s'havia informat cap incident fins aquell moment, el GAFI va enumerar amb cautela Vanuatu com a "sota una vigilància augmentada".

Com a país subdesenvolupat, Vanuatu té moltes prioritats urgents, començant per la necessitat urgent de desenvolupar una infraestructura, una atenció sanitària i una educació adequades, i aquell any es recuperava del extremadament destructiu cicló Pam. Però els seus líders sabien que una llista del GAFI no és una qüestió menor, i el govern es va reunir amb el sector financer i va emprendre una ambiciosa revisió legislativa que va crear noves institucions encarregades d'aplicar controls AML-CFT més estrictes. Després de la inspecció al lloc, el GAFI va quedar satisfet i va retirar Vanuatu de la llista el juny de 2018.

Va ser més o menys al mateix temps que la Comissió Europea va adoptar la seva pròpia metodologia de llista negra ALD/CFT i, tot i que totes les institucions financeres del món es van adonar de la decisió del GAFI, Brussel·les no ho va fer, i Vanuatu ha quedat abandonat a la llista de la UE fins avui. .

Opacitat burocràtica

Per més exhaustiva que sigui, la metodologia europea que va mantenir Vanuatu a la llista negra no incloïa cap avaluació directa ni cap sol·licitud d'informació; va ser un procés unilateral que va tenir lloc en el buit, íntegrament en una oficina de Brussel·les, sense cap comunicació amb els líders del país. Només a mitjan 2020 la Comissió finalment va presentar un desglossament dels requisits previs perquè Vanuatu fos eliminat de la llista; però el document estava carregat de declaracions errònies i, quan es pressionaven per obtenir respostes, els buròcrates van arrossegar els peus un any i mig més abans d'enviar-ne un segon, encara més confús. revolt de recomanacions confuses.

Fins al dia d'avui, el procés que suposaria l'eliminació de Vanuatu de la llista europea de països d'alt risc continua essent esquivant. Han passat quatre anys des que el GAFI i la majoria de les institucions mundials van considerar que el país compleix, però Brussel·les encara es nega a estar d'acord i dóna poca explicació del perquè.

Vanuatu no és l'única víctima de les misterioses maneres de la Comissió. L'Iraq va compartir una vegada la mateixa sort, retirat de la llista pel GAFI en la mateixa decisió del 2018, però de totes maneres es va mantenir a la llista negra de la UE, fins que finalment es va aclarir definitivament al gener. Dos mesos després va arribar un "Ui!" moment per a la Comissió, quan ho va revelar el Consorci Internacional de Periodistes d'Investigació com el gegant de les telecomunicacions Ericsson va pagar diners de protecció per moure equips pel territori controlat per ISIS. Mentrestant, no s'ha informat mai cap cas de finançament del terrorisme a Vanuatu, ni tampoc de blanqueig de capitals.

El boc expiatori perfecte

Vanuatu és un país jove, va declarar la independència de Gran Bretanya i França fa només 42 anys, i fa poc que es va graduar de l'estatus menys desenvolupat. El següent pas lògic en el seu desenvolupament seria diversificar la seva economia i fer créixer el seu escàs PIB (actualment per sota d'1 mil milions de dòlars) participant en el comerç mundial i atraient inversors estrangers. Mentre la UE insisteixi a desinformar als inversors estrangers i als bancs corresponsals que Vanuatu és un refugi per als blanqueigs de capitals i els terroristes, efectivament li impedeix assolir aquests objectius, encara sense un camí clar per eliminar-lo després de quatre llargs anys. 

Brussel·les pot discriminar Vanuatu sempre que vulgui perquè el petit país és el boc expiatori perfecte; no té represàlies, no té aliats i no contracta grups de pressió. És una nació pacífica que pateix en silenci. Però els contribuents europeus serien prudents de demanar als seus buròcrates que demostressin com exactament la seva llista de tercers països d'alt risc no és un exercici de pura inutilitat i malbaratament, amb impactes només perjudicials per als països pobres.

Comparteix aquest article: