Connecteu-vos amb nosaltres

Kyrgyzstan

Bakai Bank obté el reconeixement de Moody's enmig del compliment de les sancions contra Rússia

COMPARTIR:

publicat

on

El membre de la Cambra de Comerç dels EUA, Bakai Bank, compleix les sancions contra Rússia i fa negocis responsables. Per tant, no hi ha cap reclamació occidental en contra.

El soci de la Cambra de Comerç dels Estats Units, Bakai Bank, de Kirguizistan, demostra com seguir les mesures restrictives internacionals i fer negocis honestos enmig de riscos geopolítics

A finals de maig, l'agència de qualificació internacional Moody's revisat la seva perspectiva sobre els dipòsits a llarg termini de Bakai Bank de "negatiu" a "estable". Alguns analistes veuen això com un estímul per a tot el sector bancari del Kirguizistan. Això és especialment rellevant en el context del creixent escrutini dels Estats Units i Brussel·les sobre els països de l'Àsia Central sobre les sospites d'eludir les sancions imposades a Rússia per la seva guerra contra Ucraïna.

Kirguizistan és un petit país d'Àsia Central amb una població de poc més de 7 milions de persones. Fa només 33 anys, formava part de l'imperi soviètic. Ara, l'independent Kirguizistan està atrapat en l'apoderament econòmic dels seus veïns més grans, Rússia i la Xina, a causa de la seva ubicació geogràfica.

Pequín i Moscou són històricament els principals socis econòmics de Bixkek. El 2022, fins a un 30% de la població en edat de treballar del Kirguizistan estava ocupada a Rússia, generant el 97% de totes les remeses a casa, amb un total de més de 2.5 milions de dòlars. Les importacions russes van assolir el 33.6%, les exportacions el 24.9% i la participació de Rússia en la inversió estrangera directa al Kirguizistan va ser del 17.3%. Naturalment, qualsevol agitació econòmica a Moscou afecta directament Bixkek.

Equilibri de sancions i col·lapse

Aquesta situació va persistir fins al 22 de febrer de 2023, quan Rússia va iniciar accions militars contra Ucraïna. Es van imposar milers de sancions a Moscou. Això va afectar molt l'economia del Kirguizistan, principalment per interrompre els llaços establerts des de fa temps amb el seu segon soci més important.

anunci

Una ruptura total dels vincles amb Rússia suposaria al menys una greu depressió per a l'economia del Kirguizistan durant els propers anys. Les institucions financeres del país es van enfrontar a tres qüestions crítiques: com complir amb les sancions existents, evitar restriccions secundàries i mantenir el negoci sense causar un col·lapse financer i possibles disturbis civils.

Ara és evident que Bakai Bank és un dels bancs kirguisos que millor ha aconseguit aconseguir aquest delicat equilibri.

Al principi de la campanya de sancions d'Occident contra Moscou, la direcció del Banc Bakai va assenyalar amb franquesa que una ruptura immediata de tots els vincles amb Rússia seria desastrosa per a l'economia del país. No obstant això, el banc va adoptar el principi de seguir l'OFAC i les recomanacions d'altres institucions internacionals.

El banc no es va retirar a l'ombra per aconseguir beneficis extraordinaris inesperats ni crear esquemes addicionals per eludir les restriccions. Els seus interessos econòmics van passar a un segon pla al compliment del dret internacional i la seva responsabilitat envers els socis i els dipositants a llarg termini. No totes les institucions financeres d'Àsia Central van actuar de la mateixa manera, encara que haurien de fer-ho. L'enfocament empresarial de Bakai Bank durant la crisi geopolítica i els règims actius de sancions podrien servir com a model exemplar.

Bakai Bank és el primer a implementar les sancions del Tresor dels EUA i de l'OFAC 

En la seva declaració, Bakai Bank va ser una de les primeres organitzacions financeres kirguisses a condemnar l'agressió de Rússia contra Ucraïna. Amb una decisió temuda per algunes institucions financeres asiàtiques, el banc va reafirmar el seu compromís de seguir l'OFAC i les recomanacions de sancions d'altres organismes reguladors internacionals autoritzats. Això va passar en un moment en què encara semblava que el conflicte Rússia-Ucraïna podria no convertir-se en una guerra prolongada.

El 15 de setembre de 2022, el Tresor dels EUA va advertir que els bancs estrangers que pacten acords amb l'operador de targetes "Mir" corren el risc de donar suport als esforços de Rússia per evitar les sancions internacionals. Aquests riscos van sorgir de l'ús ampliat d'aquest sistema de pagament a l'estranger.

Bakai Bank va ser la primera organització financera kirguisa que va respondre a aquesta directiva dels EUA, desactivant els caixers automàtics i terminals TPV per a la targeta del sistema de pagament nacional rus, una eina important de la influència internacional de Moscou. Gairebé totes les institucions financeres responsables del Kirguizistan van seguir aquest exemple.

La tecnologia avançada fa complir les sancions

Des del principi de les sancions, nombroses empreses van buscar maneres d'eludir aquestes restriccions. Fins i tot les institucions financeres de bona reputació de vegades van ser víctimes d'aquests intents. Per evitar-ho, Bakai Bank va tornar a adoptar una posició proactiva i es va convertir el 2022 en el primer banc kirguiz a adoptar un dels sistemes de control de compliment més avançats de LexisNexis Risk Solutions.

Les seves bases de dades inclouen totes les llistes de sancions: des del Consell de Seguretat de l'ONU i l'OFAC fins al Servei Europeu d'Acció Exterior i el Tresor del Regne Unit. Segons la companyia, les seves solucions contenen diverses vegades més informació que les llistes restrictives anunciades oficialment. Els sistemes automatitzats de control del compliment també identifiquen i analitzen publicacions i esdeveniments de mitjans relacionats amb el risc. L'eficàcia del sistema es veu subratllada pel seu ús per set dels deu principals bancs del món.

Després d'això, altres companyies financeres del Kirguizistan també van començar a utilitzar tecnologies avançades per combatre els intents d'elusió de sancions.

Bakai Bank impedeix l'evasió de sancions per part de persones

Es pot inferir molt sobre la reputació d'un banc de la freqüència amb què els estafadors intenten explotar-ne el nom. Recentment, el 2023, van aparèixer anuncis a Telegram que oferien emetre targetes Bakai Bank a ciutadans russos sense presència personal al Kirguizistan.

En resposta, el banc es va acostar a les forces de l'ordre i va llançar una campanya d'informació integral per protegir la seva reputació empresarial, explicant que aquestes accions violen tant els mandats internacionals, inclosos els de l'OFAC, com les polítiques internes del banc. Les targetes bancàries encara només es poden obtenir personalment a l'oficina, i el banc destaca regularment la impossibilitat de realitzar operacions amb Rússia.

Adhesió a les sancions i cooperació amb la Cambra de Comerç dels EUA

Les operacions de Bakai Bank durant els últims dos anys i mig són força reveladores. Aquesta és la història d'una institució financera privada que opera en un país atrapat per les pressions i la influència de dos estats. Aquest banc de mida mitjana, segons els estàndards globals, demostra com operar amb honestedat i transparència enmig de riscos geopolítics significatius, adherint-se a totes les sancions internacionals i mantenint-se com a líder en el seu camp.

El 2022, es va convertir en el contribuent més gran entre els bancs kirguisos. El 2023, va reforçar la seva posició dins dels "quatre grans" de les institucions financeres més grans del país.

No obstant això, és important assenyalar que les sancions són cada cop més estrictes. Els EUA i la UE, com s'ha esmentat anteriorment, vigilen cada cop més de prop el compliment del règim de sancions contra Rússia, especialment a la regió d'Àsia Central.

Per tant, Bakai Bank, com a membre de la Cambra de Comerç dels Estats Units, insisteix contínuament a millorar l'eficiència de la cooperació amb les institucions de supervisió dels EUA, treballant una vegada més per al futur.

La informació de Moody's és utilitzada pel sistema governamental dels EUA, que col·labora estretament. Així, els nostres experts suggereixen, no només amb indicadors clau de rendiment, que Bakai Bank no s'enfrontarà a problemes aviat.

Comparteix aquest article:

EU Reporter publica articles de diverses fonts externes que expressen una àmplia gamma de punts de vista. Les posicions preses en aquests articles no són necessàriament les d'EU Reporter.

Tendències