Com la política tèrbola va destruir un banc europeu

En 10^th El març de 2015, la Xarxa d'Aplicació de Delictes Financers del Departament del Tresor dels EUA (FinCEN) va donar un cop de martell a la Banca Privada d'Andorra (BPA) en designar el banc com a "principal preocupació de blanqueig de capitals" segons la llei nord-americana - escriu Dick Roche., exministre d'Afers Europeus irlandès.

BPA no va avisar que estava sota escrutini. No se li va donar l'oportunitat de respondre les al·legacions de FinCEN ni de veure les seves proves.

L'intent d'impugnar FinCEN als tribunals dels Estats Units es va frustrar quan l'agència va revertir la seva designació de BPA sobre la base que, a mesura que el banc va tancar, "ja no és una preocupació principal de blanqueig de diners". Amb la designació aixecada, FinCEN va argumentar que no tenia cap cas per respondre. Els tribunals nord-americans van seguir amb aquesta "lògica".

Les autoritats andorranes van vendre les restes buides de BPA el 2016 a JC Flowers per 29 milions d'euros, una fracció del seu valor original.

La història no va acabar aquí: les proves emergents suggereixen que la destrucció de BPA va tenir tant a veure amb la política tèrbola com amb el blanqueig de diners, que FinCEN va ser interpretat com un "idiota útil" per una operació policial encoberta i que la seva intervenció va ser una altra desconcertant. exemple de divulgació exterritorial dels EUA- escriu Dick Roche, exministre d'Afers Europeus irlandès.

Al·legacions cridaneres.

El nucli del cas de FinCEN va ser que la negligència de BPA en els procediments de lluita contra el blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme (AML-CFT) va donar accés als blanqueigs de diners de tercers (TPML) al sistema financer dels EUA.

anunci

Aquestes acusacions són enèrgicament impugnades pels antics accionistes de BPA. Assenyalen que BPA va complir íntegrament amb la normativa i que els reguladors andorrans van rebre informes anuals detallats i informes d'experts externs independents sobre procediments ALD-CFT. També assenyalen que una sèrie de casos judicials des del 2015 no han donat lloc a conclusions de blanqueig de capitals contra BPA.  

Els accionistes també argumenten que, com que la principal agència reguladora d'Andorra estava dirigida per un antic auditor que havia participat en l'elaboració d'informes sobre BPA, les autoritats andorranes tenien una visió única de les operacions de BPA.  

FinCEN va donar suport al seu cas contra BPA amb quatre denúncies cridaneres, totes impugnades pels accionistes.

La primera denúncia es refereix a Andrei Petrov descrit com un blanquejador de diners [TPML] "sospitat" de "vincles amb Semion Mogilevich, un dels deu fugitius més buscats per l'FBI".  

Petrov, de nacionalitat russa, que vivia a Espanya, era agent de Victor Kanaykin, antic membre de la Duma russa. El 2003, Kanaykin va obrir un compte a BPA amb fons transferits d'un banc letó. Com a agent de Kanaykin, Petrov, tenia accés limitat al compte. Va transferir 2.5 milions d'euros a través del compte, 1.5 milions d'euros de comptes bancaris del Regne Unit i la resta d'altres bancs andorrans.

Dos anys abans de la designació de BPA per part de FinCEN, Petrov va ser arrestat per les autoritats espanyoles sota sospita d'ajudar a blanquejar 56 milions d'euros, una xifra que suggereix negocis amb molts bancs diferents de BPA.

En l'acció judicial que va seguir a la detenció de Petrov, no es va fer cap constatació de delicte contra BPA. A més d'afirmar aquest punt, els accionistes es pregunten per què FinCEN no va examinar els altres bancs andorrans, britànics o letons que tenien transaccions amb el compte Kanaykin.  

La segona denúncia de FinCEN va implicar els comptes de nacionals veneçolans. L'agència nord-americana va al·legar que 2 milions de dòlars extrets de Petroleos de Veneçuela es van traslladar a través d'aquests comptes.

 Els accionistes tornen a marcar defectes en la narrativa de FinCEN. Assenyalen que els fons dels comptes de BPA provenien, després de la deguda diligència, de bancs nord-americans i andorrans, cap dels quals no va detectar cap irregularitat. Apunten que els comptes presentats en procediments judicials es van desbloquejar després de dos anys d'examen. No s'ha trobat cap delicte per part de BPA.

La tercera denúncia de FinCEN es va centrar en Gao Ping, un ciutadà xinès descrit per l'agència nord-americana com a actuant en nom d'una "organització criminal transnacional dedicada al blanqueig de diners basat en el comerç i al tràfic de persones".  

Gao Ping va ser detingut per les autoritats espanyoles l'any 2012. En aquell moment va ser descrit per Reuters com "el xinès més destacat d'Espanya".

La Fiscalia Anticorrupció d'Espanya va acusar Gao Ping, i més de 100 associats, de frau fiscal sistemàtic comesos entre 2010 i 2012. Els càrrecs incloïen organització criminal, suborn, contraban, blanqueig de capitals, delictes contra Hisenda i amenaces de detenció il·legal. 

FinCEN va al·legar que Gao Ping "va pagar comissions exorbitants als funcionaris de la BPA per acceptar dipòsits en efectiu en comptes menys controlats i transferir els fons a empreses sospitoses específiques de la Xina". També va al·legar que Gao Ping va intentar subornar BPA per retenir el compte de Rafael Pallardo, un soci comercial.

Els accionistes assenyalen que Gao Ping no tenia comptes a BPA, no tenia tractes directes amb el banc i rebutgen el suggeriment que va oferir suborns per retenir el compte de Pallardo.

Apunten que l'any 2010 un augment de les transaccions al compte de Pallardo va fer que BPA encarregués una revisió a KPMG. KPMG no va trobar cap activitat il·legal, però va informar que el compte estava associat a l'evasió fiscal espanyola. Mantenir fons a Andorra per evadir impostos a Espanya no era un delicte a Andorra, però, a mesura que BPA s'estava expandint a Espanya, va deixar Pallardo com a client el 2011 un any abans de la detenció de Gao Ping i quatre anys abans que FinCEN designés BPA.  

A més de destacar les mancances específiques de les "evidències" de FinCEN sobre els casos Petrov, Veneçolà i Gao Ping, els accionistes de BPA també assenyalen que els tres casos es van cobrir en un examen extern independent especial presentat a l'agència reguladora d'Andorra, INAF, el 2014.

En el seu quart "cas" FinCEN va al·legar un vincle entre BPA i un individu identificat com "TPML 4", que treballava amb el càrtel de la droga de Sinaloa, l'organització de narcotràfic més poderosa d'Amèrica. Els accionistes de BPA rebutgen el suggeriment de qualsevol vincle amb el càrtel i assenyalen que FinCEN no va presentar cap prova que demostri el contrari.     

Evidència emergent

El teló traçat pels tribunals nord-americans sobre les accions de FinCEN s'ha trencat amb accions legals a Espanya i Andorra. Les proves en aquests casos qüestionen l'actuació de FinCEN i destaquen el paper que ha jugat una operació policial espanyola encoberta i altament política.

L'autodeterminació catalana es va convertir en un tema important de la política espanyola des del 2010. Implacablement contrari a la idea, el govern de Mariano Rajoy va permetre la formació d'una operació policial encoberta, l'Operació Catalunya, centrada a soscavar la credibilitat dels líders catalans.

Una investigació oberta el 2015 sobre les activitats empresarials de l'antic superintendent de policia Jose Manuel Villarejo ha produït material notable sobre l'afer BPA.  

Enfadat per les càrregues contra ell, Villarejo, va llançar material explosiu en l'operació Catalunya, en la qual havia estat un jugador central.

En una prova jurada davant un jutjat andorrà que investiga l'afer BPA, Villarejo va declarar que se li havia encarregat de presentar informació molt perjudicial sobre BPA i la seva filial, Banco Madrid, al Departament del Tresor dels EUA.

En els informes dels mitjans de comunicació, Villarejo va explicar com, creient que BPA no havia estat del tot cooperant, als "col·legues d'intel·ligència" nord-americans i a la FinCEN se'ls va enviar "informes plens de mentides" que inclouen denúncies sobre els "clients veneçolans i russos" de la BPA.  

Una gravació secreta feta el març de 2014 i publicada el maig passat revela que la direcció de l'Operació Catalunya discuteix com extreure il·legalment informació perjudicial per a la direcció separatista catalana de la BPA.

L'enregistrament recolza fermament les al·legacions dels accionistes de BPA, els germans Ciero, que les autoritats espanyoles, utilitzant extorsió, coacció i xantatge, van obligar a BPA a lliurar informació de banca privada relacionada amb el líder català de molt de temps Jordi Pujol a Marcelino Martin Blas, l'antic cap. de la unitat d'Afers Interns de la Policia Nacional d'Espanya, un altre protagonista de l'operació Catalunya.  

En una entrevista televisiva al maig, Villarejo va titllar d'"il·legals" els mètodes utilitzats contra el BPA i va qualificar el banc com la "víctima més gran" de l'Operació Catalunya.

El Congrés espanyol ha reconegut l'existència de l'operació Catalunya. El Parlament català va concloure que Mariano Rajoy i membres de la seva administració van conspirar per desacreditar els rivals polítics.

El juny passat, un jutge andorrà va citar l'expresident del govern espanyol Rajoy i dos dels seus exministres i exfuncionaris del ministeri de l'Interior espanyol a declarar com a acusats per l'operació Catalunya i el paper que va tenir en l'enfonsament de la BPA. Rajoy impugna la citació als jutjats de Madrid.

Tot i que caldrà temps perquè tots els casos legals relacionats amb BPA es desenvolupin, és evident que la política tèrbola va tenir un paper important en l'afer BPA. També és evident que l'assumpte és un altre exemple desconcertant de l'exterior dels EUA, un tema sobre el qual la UE ha guardat massa silenci.  

Dick Roche és un antic ministre irlandès d'Afers Europeus i exministre de Medi Ambient. Va ser un actor clau a la Presidència de la UE d'Irlanda l'any 2004, que va veure l'ampliació més gran de la UE quan 10 països es van adherir l'1 de maig de 2004.  

Comparteix aquest article: