Comprendre els canvis en la normativa de llicències d'apostes del Regne Unit el 2024

Hola, companys entusiastes dels jocs! Quin temps més emocionant per viure, no? Amb una àmplia gamma de jocs de casino que inclouen l'emoció de les apostes altes del pòquer, la naturalesa impredictible de la ruleta, les complexitats estratègiques del blackjack i el gaudi senzill de les màquines escurabutxaques en línia i craps en línia, el món de les apostes en línia creix a un ritme inigualable. La indústria ha crescut ràpidament, i aquesta varietat, juntament amb la facilitat de jugar des de casa, segurament hi ha contribuït de manera significativa. Però enmig de tot aquest desenvolupament apassionant i plaer digital, hi ha una cosa crucial que tots hem de ser conscients: conèixer les lleis que controlen aquesta àrea.

En relació amb les lleis, centrem-nos en el Regne Unit, que té un dels mercats de jocs d'atzar més grans i ocupats del món. El mercat dels jocs a Gran Bretanya és el segon més gran d'Europa, amb els jugadors del país que gasten 14 milions de lliures (18.9 milions de dòlars) a l'any. Aquesta enorme indústria és un rusc d'activitat, per la qual cosa té sentit que estigui sempre canviant per prevenir comportaments il·lícits i garantir la seguretat dels jugadors.

Com a supervisor de la indústria, la Comissió de Jocs del Regne Unit està sempre supervisant i implementant noves mesures de seguretat. L'eina "Digues-nos qualsevol cosa de manera confidencial", que es va introduir el desembre de 2023, n'és un exemple. Aquesta eina intel·ligent facilita la denúncia d'activitats il·legals i sospitoses, fet que demostra encara més la dedicació de la Comissió a un entorn de joc just i transparent.

La navegació per l'entorn regulador al Regne Unit es pot comparar amb una partida d'escacs tridimensionals a causa d'aquests canvis freqüents. Però no tingueu por: us tenim cobert, estimats lectors. La nostra referència exhaustiva a les lleis d'apostes del Regne Unit té com a objectiu mantenir-vos informat i ajudar-vos a jugar correctament en aquest entorn dinàmic.

Al Regne Unit, els jocs estan permesos i regulats?

Al Regne Unit, els jocs estan permesos i regulats.

La principal autoritat que supervisa el sector dels jocs al Regne Unit és la Comissió de jocs de Gran Bretanya. Controla molts tipus de jocs d'atzar, com ara loteries, apostes esportives, jocs en línia i jocs de casino. A més, s'assegura que els operadors compleixin un conjunt de criteris de justícia, honestedat i obertura mitjançant la concessió de llicències a aquells que ho fan.

La Comissió pot examinar i fer complir les normes, sancionar l'incompliment i tractar els problemes relacionats amb el joc compulsiu.

anunci

A més, els operadors de jocs d'atzar a distància estan subjectes a determinades lleis al Regne Unit. Per oferir legalment els seus serveis als ciutadans del Regne Unit, aquests operadors han de sol·licitar una llicència a la Comissió de jocs d'atzar.

Principals normes?

La legislació principal sobre jocs d'atzar al Regne Unit és la Llei de jocs d'atzar de 2005 (GA), que defineix una terminologia important com ara "loteria", "apostes" i "premi". La Llei estableix requisits per a diferents tipus de llicències de joc, així com limitacions i sancions per als establiments de jocs d'atzar. Va ser creat amb la intenció de salvaguardar els nens, aturar activitats il·legals com el blanqueig de diners i garantir unes condicions de joc equitatives. Com a resultat, es va crear la Comissió de Jocs d'Apostes per garantir que la indústria compleixi els requisits de la Llei.

Els operadors han de complir amb les condicions de llicència i codis de pràctiques (LCCP) de la Comissió de jocs d'atzar per obtenir i conservar les seves llicències de joc. El LCCP cobreix un ampli ventall de matèries, com ara programes de responsabilitat social, protecció del client, màrqueting i publicitat i prevenció del blanqueig de capitals.

A més, els estàndards tècnics de programari i jocs d'apostes a distància (RTS) ofereixen directrius tècniques per a les apostes esportives en línia, les sales de pòquer i els casinos que aborden qüestions com ara fomentar el joc responsable, protegir els diners dels jugadors i garantir un joc just. La Llei de Proceeds of Crime de 2002 tracta les lleis contra el blanqueig de capitals, i exigeixen que les corporacions de jocs estableixin polítiques per aturar el blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme.

La Llei de Loteria Nacional, etc. de 1993 estableix les regles i el marc de com s'executa la Loteria Nacional al Regne Unit. Mentrestant, els codis de la Advertising Standards Authority (ASA) regeixen el màrqueting i la publicitat relacionada amb els jocs. Els operadors s'han d'assegurar que els seus materials de màrqueting admeten el joc responsable i no es dirigeixen a persones que es veuen perjudicades fàcilment per aquests codis.

Qui estan sota normativa?

Segons la Llei de jocs d'atzar (GA), una sèrie de productes i activitats es regeixen per normes de jocs d'atzar. Entre aquestes hi ha arcs, que poden atendre tant a adults com a famílies. Una altra categoria important són les apostes, que inclouen totes les formes d'apostes en esdeveniments simulats o en directe. Això podria incloure projectar com serà un esdeveniment, estimar la possibilitat que passi alguna cosa o fins i tot verificar la veracitat d'una declaració. A més, les llicències les han d'obtenir les persones que actuen com a intermediaris en el procés d'apostes.

Tant els jocs de bingo en directe com els virtuals han de complir aquestes regles. Després hi ha casinos que operen al Regne Unit, tant físics com virtuals; la mida de l'establiment afecta els requisits de llicència d'aquestes empreses. A continuació hi ha les loteries, que inclouen loteries socials, privades i nacionals. És crucial recordar que la loteria nacional està subjecta a regles diferents de les altres.

Aquestes regles de joc també s'apliquen a les màquines de joc, que inclouen màquines de fruites, màquines escurabutxaques i terminals d'apostes. Finalment, aquestes regles també s'apliquen al programari d'apostes, que permet als usuaris fer apostes des de la distància.

Tipus de llicències

Hi ha tres categories de llicències de jocs d'atzar al Regne Unit: 1) operatives, 2) personals i 3) locals. Els governs locals ofereixen llicències de locals; la Comissió del Joc atorga llicències operatives i individuals.

1. Llicències d'explotació

Per oferir els serveis enumerats a l'apartat anterior, les empreses de joc han de disposar d'una llicència d'explotació. Els proveïdors han de sol·licitar diferents llicències si operen diversos establiments de joc (com ara casinos i màquines escurabutxaques).

Existeixen tres tipus de llicències d'explotació: 1) terrestres, 2) en línia i 3) auxiliars. Es requereixen llicències auxiliars per als operadors que ofereixen apostes per correu electrònic i telèfon. Les empreses de jocs d'atzar han de tenir llicències tant en línia com fora de línia quan operen de manera remota i presencial.

A més, una corporació ha d'obtenir una llicència si el seu negoci d'apostes en línia té la seu a l'estranger sempre que ofereixi serveis als jugadors del Regne Unit.

Qui és elegible per sol·licitar?

Qualsevol persona o grup, a qualsevol lloc del món, pot sol·licitar-se. Cada sol·licitant ha de tenir més de divuit anys. Les accions que pretén autoritzar la llicència s'han d'especificar a la sol·licitud. Les sol·licituds que s'han completat es poden enviar per correu al lloc web de la Comissió de Jocs d'Apostes.

Requisits per a les llicències d'explotació

A l'hora d'avaluar els sol·licitants, la Comissió de Jocs d'Apostes utilitza un conjunt de criteris que emfatitzen una sèrie de factors importants. Primer examinen acuradament la identificació del sol·licitant, així com la de qualsevol membre de la família. Per assegurar-se que el sol·licitant té els recursos per mantenir l'empresa després de l'atorgament de la llicència, també examinen els estats financers en segon lloc. En tercer lloc, avaluen la fiabilitat i l'honestedat del sol·licitant per assegurar-se que gestionaria correctament el seu negoci. En quart lloc, tenen en compte la formació, la formació i la trajectòria laboral del candidat en el camp. El passat criminal del sol·licitant és l'últim que miren perquè pot ser un signe de problemes futurs. En conjunt, aquests elements donen suport a la presa de decisions de llicència ben informada de la Comissió del Joc.

Temps i tarifes

Les sol·licituds de llicències d'explotació es processen en unes 16 setmanes. Entre les dades necessàries es troben documents relacionats amb la identificació de l'operador, la política, les finances i les persones importants, que la Comissió examina a fons.

S'ha de pagar un càrrec per les sol·licituds. El sol·licitant ha de pagar el preu de la primera llicència anual dins dels 30 dies següents a la recepció de la llicència, si està aprovada. Després d'això, només hauran de pagar una taxa anual. La calculadora en línia proporcionada per la Comissió de Jocs d'Apostes es pot utilitzar per determinar el cost exacte.

2. Llicències personals

Els empleats clau de les empreses de jocs estan coberts per llicències personals. Aquestes llicències solen tenir una durada de cinc anys i, quan caduquen, s'han de renovar.

Les llicències personals funcionals (PFL) i les llicències de gestió personal (PML) són les dues categories de llicències personals.

Llicències funcionals personals

Es recomana que els membres del personal que treballen en seguretat, enviament i caixa sol·licitin una llicència funcional personal (PFL). Cada sol·licitant ha de presentar una sèrie de documents necessaris i tenir com a mínim divuit anys. Aquests consisteixen en el número de telèfon i l'adreça de correu electrònic de la persona, un registre complet de les seves últimes cinc adreces de vida i les dates de cada lloguer, una adreça postal al Regne Unit i documents d'identificació verificats. És fonamental recordar que els requisits de documentació poden canviar en funció del lloc de residència del sol·licitant: Gal·les, Anglaterra o a l'estranger. Els sol·licitants han de pagar una quota de sol·licitud de 185 £ i el procediment d'avaluació normalment dura vuit setmanes. Aquest rigorós procediment garanteix que només persones qualificades puguin ocupar aquests llocs importants en el sector del joc.

Llicències de gestió personal

El personal que treballa a la gestió, especialment aquells amb responsabilitats en màrqueting, planificació, TI i compliment, han de sol·licitar una llicència de gestió personal (PML). S'han de presentar diversos documents importants com a part del procediment de sol·licitud. Consten d'un formulari de verificació d'identitat, una foto mida passaport, documents d'identitat empresarial i una adreça de contacte del Regne Unit com a confirmació d'identitat.

És important tenir en compte que, depenent de si el sol·licitant viu a Gal·les, Anglaterra o a l'estranger, hi pot haver necessitats de paperassa addicionals. El cost de la sol·licitud de 370 £ és fix. Després del procediment de revisió, que sol durar vuit setmanes, es notifica al sol·licitant el resultat. Aquest procediment exhaustiu garanteix que només persones capaços i responsables ocupin funcions de direcció en el sector del joc.

3. Llicències de locals

Base El permís per utilitzar les instal·lacions com a casinos o per a altres activitats d'apostes es concedeix per llicències relatives a empreses no remotes. Es pot adquirir posant-se en contacte amb el govern local.

Qui és elegible per sol·licitar?

Només els que han sol·licitat o se'ls ha concedit una llicència d'explotació estan capacitats per presentar una sol·licitud de llicència d'establiment. El sol·licitant també ha de demostrar que està autoritzat per ocupar l'espai.

Notificació obligatòria

Després de presentar la sol·licitud, el sol·licitant té set dies per notificar a les autoritats competents l'alteració de la funció del local. Aquestes autoritats inclouen HM Revenue and Customs, l'autoritat local de planificació, l'autoritat local de llicències, el servei local de protecció infantil, el departament de salut ambiental local, el cap de la policia local, el servei local de bombers i rescat i l'autoritat local de planificació. En sol·licitar aquesta comunicació, totes les parts interessades són informades dels canvis i poden prendre les mesures necessàries per garantir el compliment de les normes i normatives de seguretat.

taxes

El govern local és l'encarregat de fixar tots els impostos sobre la propietat. La manera com es calculen les tarifes varia segons si la ubicació es troba a Escòcia, Gal·les o Anglaterra. Podeu trobar detalls més detallats aquí.

Normativa contra el blanqueig de capitals

Les lleis dels jocs d'atzar del Regne Unit requereixen que els titulars de llicències obtinguin i identifiquin la identitat d'un client abans de permetre'ls fer una aposta. El nom, l'adreça i la data de naixement del client es consideren fets essencials. Hi ha tres motius pels quals les empreses de jocs demanen aquest tipus d'autenticació als seus mecenes. En primer lloc, la finalitat és verificar la seva identificació per aturar el blanqueig de capitals. La segona raó és assegurar-se que tenen l'edat suficient per jugar legalment. Finalment, pretén determinar si els participants han optat per abstenir-se de jugar per voluntat pròpia. Aquest procediment minuciós garanteix el compliment dels requisits reglamentaris alhora que preserva la integritat del sector del joc.

Hi ha quatre maneres principals de blanquejar diners en el negoci del joc. La primera manera és utilitzar els diners obtinguts il·legalment per guanyar diners que semblen ser lícits apostant a resultats poc probables. En segon lloc, els diners obtinguts per mitjans il·lícits es poden utilitzar per finançar jocs recreatius.

L'aparició de la moneda digital i les plataformes de jocs en línia ha empitjorat el tercer tipus de blanqueig de diners. Aquests llocs són utilitzats pels delinqüents per jugar diners que s'han guanyat il·legalment i després retirar-los com a diners "nets". Finalment, però no menys important, el blanqueig de capitals pot ser ajudat per empreses de pantalla o corporacions ficticis afiliades a casinos. Aquestes organitzacions, malgrat la seva aparent legitimitat, gestionen i oculten els diners que s'han guanyat il·legalment, cosa que dificulta la identificació de la font original de finançament. Això demostra la complexitat del blanqueig de diners en el sector dels jocs i la necessitat de mesures sòlides i globals per combatre'l.

Modificacions a les lleis de jocs del Regne Unit

La Comissió de Jocs d'Apostes va estrenar un nou servei anomenat "Digue'ns alguna cosa amb confiança" el desembre de 2023. El seu propòsit és informar d'activitats no ètiques o sospitoses en el negoci dels jocs d'atzar. Amb l'ajuda d'aquesta funció, les persones poden informar d'una varietat d'activitats, com ara pràctiques qüestionables relacionades amb apostes esportives i manipulació de partits, jocs d'atzar de menors d'edat, problemes de blanqueig de diners, comportaments estranys i jocs il·lícits o activitats delictives.

En permetre als usuaris carregar còmodament documents i fotografies de suport en un sol lloc, el nou servei millora el procediment de notificació de manera anònima. Si algú vol enviar més informació, la pot enviar per correu o per correu electrònic. Aquesta solució tot inclòs ofereix a les persones la possibilitat de contribuir activament a mantenir la integritat de la indústria dels jocs oferint una plataforma segura i de fàcil accés per informar de mala conducta.

Les condicions de la llicència i els codis de pràctiques

El Condicions de llicència i codis de pràctiques (LCCP) s'apliquen a tots els operadors amb llicència. Aquesta normativa exigeix ​​que les empreses de joc avaluïn la possibilitat de blanqueig de capitals i de finançament del terrorisme dins de les seves operacions.

La Comissió de Jocs d'Apostes té el dret de cancel·lar la llicència d'una empresa si aquesta no compleix determinades condicions.

Per tal d'evitar l'activitat il·lícita, s'han de crear un conjunt de normes i processos per tal de complir amb la LCCP. En conseqüència, les empreses haurien de notificar a l'Agència Nacional del Crim (NCA) qualsevol blanqueig de diners.

La Llei de productes del crim de 2002

La Llei de productes del crim de 2002 imposa obligacions a tots els operadors del negoci dels jocs d'atzar. Els objectius de la Llei són: obligar les empreses a revelar circumstàncies en què coneixen o creuen que algú està implicat en blanqueig de capitals; exigir-los que facin divulgacions en el format i estil legalment requerits; i assegureu-vos que obtenen l'autorització necessària per finalitzar una transacció que, d'altra manera, seria il·legal.

Qualsevol situació en què es cregui o es mostri que els fons dels clients són el producte d'activitats il·legals requereixen un informe a l'Agència Nacional de Crims (NCA). Si no ho fan, el personal de l'empresa pot ser acusat de blanqueig de capitals.

S'han d'establir determinades normes per agilitzar el procés de revisió i presentació d'informes d'activitats sospitoses (SAR). Els empresaris estan obligats a assegurar-se que els empleats notifiquen a un oficial o gestor designat qualsevol activitat sospitosa. Després d'això, és responsabilitat de l'oficial o del gerent avaluar cada informe i decidir si s'ha de presentar o no un SAR. Els empresaris també han d'assegurar-se que els seus empleats rebin la formació necessària per fer front a aquestes circumstàncies de manera eficaç.

Les empreses de jocs també han de seguir els estàndards establerts pel Grup d'acció financera, a més d'aquestes garanties. És imprescindible que les corporacions de jocs compleixin aquests marcs legals i reguladors, ja que no fer-ho podria comportar multes importants per part de la Comissió de jocs.

Conclusió

En examinar les empreses que no compleixen, la Comissió de Jocs d'Apostes dóna prioritat a l'aplicació dels requisits AML. La Comissió va multar les empreses amb un total de 32.1 milions de lliures (43.3 milions de dòlars) el 2020. A més de multar els operadors, la Comissió ha cancel·lat recentment diverses llicències de jocs. Les empreses haurien de prioritzar el compliment de la normativa AML i alertar els reguladors de qualsevol activitat sospitosa per evitar aquestes repercussions.

Comparteix aquest article: