Normes més estrictes sobre el rentat de diners per combatre l'evasió fiscal i el finançament del terrorisme

La quarta directiva contra el blanqueig de capitals (AMLD) obligarà per primera vegada als estats membres de la UE a mantenir registres centrals d’informació sobre els propietaris finals "beneficiosos" de les empreses i altres persones jurídiques, així com dels trusts. Aquests registres centrals no es preveien a la proposta inicial de la Comissió Europea, sinó que van ser inclosos pels eurodiputats en les negociacions. El text també estableix obligacions específiques d’informació per a bancs, auditors, advocats, agents immobiliaris i casinos, entre d’altres, sobre transaccions sospitoses realitzades pels seus clients.'

Els registres centrals seran accessibles a les autoritats i a les seves unitats d’intel·ligència financera (sense cap restricció), a les "entitats obligades" (com ara els bancs que facin les seves funcions de "diligència deguda del client"), i també al públic (tot i que pot tenir accés públic subjecte al registre en línia de la persona que ho sol·licita i a una taxa per cobrir els costos administratius). Per accedir a un registre, una persona o organització (per exemple, periodistes d’investigació o ONG) haurà de demostrar, en tot cas, un interès legítim en el suposat blanqueig de diners, finançament del terrorisme i en delictes predicats que puguin ajudar a finançar-los, com ara la corrupció, els delictes fiscals i el frau. Aquestes persones podrien accedir a informació com ara el nom del propietari efectiu, mes i any de naixement, nacionalitat, país de residència i detalls de propietat. Qualsevol exempció de l'accés proporcionada pels estats membres només serà possible "cas per cas, en circumstàncies excepcionals".

La informació del registre central sobre els fideïcomisos només serà accessible a les autoritats i les entitats obligades.

Mesures especials per a persones "exposades políticament"

El text aclareix les regles sobre les persones "exposades a la política", és a dir, les persones amb un risc de corrupció superior a l'habitual a causa de les posicions polítiques que ocupen, com ara caps d'estat, membres del govern, jutges del tribunal suprem i membres del parlament , així com els membres de la seva família.

Quan hi hagi relacions comercials d'alt risc amb aquestes persones, cal establir mesures addicionals, per exemple, per establir la font de riquesa i la font de fons, segons la directiva.

anunci

Seguiment de transferències de fons

Els diputats també van aprovar una normativa sobre "transferències de fons", que té com a objectiu millorar la traçabilitat dels pagadors i els beneficiaris i els seus actius.

Propers passos

Els estats membres tindran dos anys per transposar la directiva contra el blanqueig de diners en les seves lleis nacionals. La regulació de transferències de fons serà directament aplicable a tots els estats membres 20 dies després de la seva publicació al Diari Oficial de la UE.