Votació plenària: normes més estrictes de la UE sobre #MoneyLaundering i #TerrorismFinancing

Si fos aprovada pels eurodiputats, la nova directiva impediria que el sistema financer de la UE s’utilitzés per finançar activitats delictius. També prohibiria l’ocultació de fons a gran escala i aportaria més transparència pel que fa a la propietat real de les empreses i dels fideïcomisos.

Anteriorment, els registres de propietaris efectius d'empreses només eren accessibles a aquells que podien demostrar un interès legítim, per exemple, periodistes i ONG. Segons la nova legislació, serien accessibles a tothom i els registres nacionals estarien interconnectats per facilitar la cooperació entre els estats membres.

"Mantingui els diners bruts fora del sistema bancari europeu"

Les noves normes també inclouen disposicions per als registres dels propietaris efectius de fideïcomisos i un registre de comptes bancaris i caixes de seguretat. Autor conjunt de Informe del Parlament sobre el tema Krišjānis Karins va explicar: "Si l'Europol busca un criminal en un estat membre, podran veure en quins altres països té comptes aquest individu".

El membre letó del PPE va afegir: "L'objectiu és mantenir els diners bruts fora del sistema bancari europeu. Els bancs han de saber qui es troba darrere de cada compte. Hi ha dos problemes amb els diners bruts; una és que destrueix l'economia i l'altra que pot finançar el terrorisme ".

El terrorisme a la baixa

anunci

Coautor Judith Sargentini dels Verds / EPT va dir: "Vam deixar clar que si no voleu mostrar qui és el propietari, serà difícil fer negocis a Europa". El eurodiputat holandès també assenyala que a Europa actualment és possible finançar el terrorisme "a peu de pèl": "Llogues un cotxe o fins i tot pots robar un cotxe i et trobes amb una multitud de persones. Això no costa diners, l’únic que costa és pagar sous als militants de l’Estat Islàmic ”.

Kariņš assenyala que les fonts de finançament del terrorisme són moltes: “Es tracta d’activitats il·lícites, de diners procedents del mercat negre, del comerç de mercaderies il·legals, d’armes o del tràfic de persones. Aquests diners entren al sistema bancari europeu i són blanquejats ”.

Targetes prepagades i criptomonedes

Les noves normes rebaixarien el llindar per identificar els titulars de targetes prepagades anònimes de 250 a 150 euros. Sargentini assenyala que aquest canvi va tenir una gran importància per a les autoritats nacionals: "Les autoritats franceses van insistir, dient que els cotxes de lloguer utilitzats en atacs a França han estat pagats amb targetes anònimes".

La nova legislació també requeriria que les plataformes virtuals d’intercanvi de divises i els proveïdors de carteres de custòdia facin diligència i acabin amb l’anonimat associat a aquests intercanvis. “Ara diem que els proveïdors de plataformes i aquells que guarden bitcoins a la cartera han de conèixer els seus clients tal com ho fan els bancs. És força revolucionari ”, explica Sargentini.

Kariņš assenyala que els propietaris de criptomonedes voldran convertir-les en euros si volen comprar alguna cosa: “És llavors quan les criptomonedes entraran al sistema bancari europeu i en aquest moment volem que els bancs preguntin qui és aquest client i on els diners [virtuals] s’originen ”.

La nova legislació pretén tancar el finançament criminal sense obstaculitzar el funcionament normal dels mercats financers i sistemes de pagament com ara les targetes de dèbit prepagades. "L'objectiu és crear problemes per als delinqüents, però no per als europeus ordinaris i honestos", diu Karinš. "No volem empènyer la gent cap a l'efectiu", afegeix Sargentini.

Propers passos

 El text final de la directiva, que ha estat objecte d’un acord informal entre el Parlament i el Consell, se sotmetrà a vot del ple el 19 d'abril. Un cop entri en vigor, els estats membres disposaran de 18 mesos per garantir-ne el compliment.

Feu clic aquí per obtenir més informació sobre els esforços del Parlament en la lluita contra el terrorisme.